Trước đó, vào cuối tháng 4/2016, Phòng Cảnh sát Điều tra tội phạm về kinh tế và tham nhũng (PC46) - Công an TPHCM nhận được đơn trình báo của nhiều người bị hại về việc bị lừa tiền. Cụ thể, theo trình báo của bà V.T.A.T. (ngụ quận 1 TPHCM), vào khoảng 10 giờ ngày 14/4/2016, bà nhận điện thoại của một người xưng tên "Sĩ" và nói là người thân của gia đình, đang cùng vợ đi Mỹ thăm con. Sau đó, người này nói hiện tại có người cháu bị tai nạn giao thông ở Cần Thơ, cần một số tiền để chữa trị gấp và nhờ bà T. chuyển tiền vào tài khoản của người cháu, hứa rằng khi nào từ nước ngoài về sẽ gửi trả lại. Tin lời, bà T. chuyển số tiền 45 triệu đồng vào tài khoản do "Sĩ" cung cấp.

Sau đó, viện lý do người cháu cần tiền để bồi thường người bị hại, người này tiếp tục gọi điện thoại nhờ bà T. chuyển tiền để người cháu giải quyết vụ việc. Tổng cộng bà T. đã chuyển thêm 450 triệu đồng. Sau đó, bà T. gọi điện cho người bạn của mình mới phát hiện ra bị lừa, vì người bạn này nói vẫn ở Việt Nam và không gọi điện cho bà T. những ngày vừa qua.

Ngoài bà T., nhiều người bị hại cũng bị lừa với thủ đoạn tương tự. Vào cuộc điều tra, Đội 8 Phòng PC46 - Công an TPHCM phát hiện Phan Văn Ngoan chính là đối tượng đã thực hiện hành vi lừa đảo trên và đã bắt giữ Ngoan vào tháng 7/2016.

Kết quả điều tra cho thấy Ngoan là đối tượng cờ bạc, do bị nợ nần nên nảy sinh ý định lừa đảo. Ngoan đến khu vực Bến xe miền Tây mua những tờ rơi có in số điện thoại bàn, tên địa chỉ của một số cá nhân trong nước. Sau đó, Ngoan gọi điện thoại, qua trò chuyện đã khai thác được thông tin về người quen của người bị hại. Tiếp theo, Ngoan giả danh người quen này, nói rằng đang định cư hoặc đi du lịch ở nước ngoài, cho biết có người thân bị tai nạn giao thông đang điều trị ở bệnh viện tại Việt Nam, nhờ người bị hại cho mượn tiền để mổ cấp cứu và lo chi phí cho người bị tai nạn. Chỉ đến khi người bị hại không thấy được trả tiền, liên hệ lại người quen thì mới biết bị lừa. Từ tháng 3/2016 đến tháng 7/2016, Ngoan đã lừa đảo 31 người bị hại, chiếm đoạt hơn 2,2 tỷ đồng. Số tiền chiếm đoạt được, Ngoan dùng vào việc tiêu xài cá nhân, trả nợ và thua cờ bạc hết.

Hành vi phạm tội của Ngoan có sự giúp sức của Trần Thị Tuyết Phong. Phong được Ngoan thuê làm thẻ tài khoản với giá 2 triệu đồng/thẻ. Phong trực tiếp đi làm hoặc thuê lại người khác làm tổng cộng 12 thẻ tài khoản tại Ngân hàng Sacombank, cung cấp cho Ngoan sử dụng làm phương tiện nhận tiền lừa đảo của người bị hại.